5·13特大跨境电信诈骗案回目录
侦破“5·13”特大跨国跨境电信诈骗案缴获的涉案物品。曾强 摄南方日报讯 (记者/洪奕宜 通讯员/曾祥龙 刘晓鹏)昨日，省公安厅召开汇报会，向公、检、法、电信、银行等联席会议成员单位汇报了近日侦破“5·13”特大跨国跨境电信诈骗案的情况。省委常委、政法委书记、省公安厅厅长梁伟发在会上强调，各成员单位要加强协同作战，最大限度挤压滋生电信诈骗犯罪的空间。
9月28日，根据公安部的统一部署，我省警方与福建、台湾和泰国警方联手，在泰国、台湾、我省广州、深圳、东莞、韶关、中山、珠海及福建的福州、厦门、泉州、龙岩、漳州等地统一行动，成功摧毁一特大跨国电信诈骗犯罪团伙，捣毁电信诈骗犯罪窝点17个，一举抓获169名犯罪嫌疑人，其中广东警方抓获131名，台湾警方抓获26名，泰国警方抓获12名。该案是近年来广东警方侦破的规模最大的一起电信诈骗案。目前，警方正全力组织对案件进行深入调查取证。
【案发】
广州群众贷款被骗15万
“5·13”专案起源于广州一起小额贷款诈骗15万元案件。去年5月13日，广州的林先生到辖区派出所报案，称其前段时间通过报纸看到“盛业投资”小额贷款广告，即按广告上的电话与对方联系，林先生通过传真“贷款申请表”方式与对方签订了贷款80万元人民币的协议，但对方要求林先生开办一个银行卡、开通手机银行，并拨打一个类似电话银行的语音电话让他输入身份证号、新开银行卡号和密码。林先生照此操作后，对方称银行放贷前要审核其银行卡是否有相应资金的流水记录，提示林先生“只要存一笔钱到银行卡再取出就可以”。当天，林先生存入15万元，几分钟后，却发现账户里的15万元已经被人从手机银行转走。
公安机关侦查发现，该案件与中山市戴某被诈骗500万元案、阳江市戴某被诈骗1106万元案等一批案件均为同一犯罪团伙所为。阳江市戴某收到“法院传票”，称其因恶意透支信用卡将被冻结资产，后被要求将存款转入指定账户。在两天时间里，戴某分14次一共转账1106万元到对方的14个银行账户，全部打了水漂。
【抓捕】
1200多名警力同时行动
因该案跨境跨地区，广东警方迅速将案情上报公安部，公安部决定直接侦办该案，明确我省公安机关负责主侦任务。针对这起案件涉及国家和地区广、涉案犯罪嫌疑人众多、涉案金额高、侦破难度大、抓捕任务重等特点，在公安部专案指挥部的统一指挥协调下，我省成立由省委常委、政法委书记、省公安厅厅长梁伟发任总指挥，公安厅副厅长郭少波、省公安厅刑侦局局长杨江华为副总指挥的专案指挥部。9月28日，境内境外、省内省外1200多名警力同时采取抓捕行动，一举端掉了这一犯罪团伙。
该诈骗集团总部设在台湾，内部分工严密，下设“电话机房”、“开卡团伙”、“转账水房”、“车手团伙”4个子团伙，其操作环节之紧扣、手法之熟练、数据之庞大令人咋舌。仅以“开卡团伙”为例，专案组就获取了该开卡组收到的近2000个卡号和近1000份原始开卡资料，这些卡涉及广东的案件就达200余起。
在广东警方端掉的该犯罪集团多处“电话机房”里，警方现场缴获了多本“电话诈骗讲稿”，里面记录了各种各样的骗术诱导，以及在遭事主质疑的情形下如何应对的技巧。
省公安厅刑侦局局长杨江华介绍，该案的成功侦破，具有打击的犯罪链条全、联动的地区广、抓获的涉案人员多、震慑效果大等特点。据省公安厅统计，近日来，我省冒充公检法部门进行电信诈骗犯罪案件数由每天70余起骤降至每天不足10起，甚至连续多天零发案。
诈骗集团组织结构
电话机房 拨打或接听电话的犯罪窝点称为“电话机房”，每个“电话机房”按照角色分工分为一、二、三线人员。本案查明的“电话机房”广泛分布在大陆、台湾及菲律宾、越南、泰国、印尼等境内外地区。
开卡团伙 在大陆为诈骗集团开办、收购银联卡并寄往台湾或其他国家地区的犯罪团伙称为“开卡团伙”。该案开卡团伙在大陆开办或收购大量银行卡后，通过多种渠道寄往台湾。
转账水房 诈骗成功后负责网银转账的窝点称为“转账水房”，可为不同国家不同地区的“电话机房”做转账服务。本案查明的3个“转账水房”，分布在广东、福建和台湾等地。
车手团伙 持银联卡负责套现的犯罪嫌疑人组织称为“车手团伙”。该集团涉及的“车手团伙”持有多家大陆银行的银联卡，数量庞大，提出现金汇总后再以大额现金形式存入上家提供的新账号。
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案发地点：广东省广州市 案发缘由：广州市事主林某到辖区派出所报案，称小额贷款被骗15万元
连日来，广东警方联手境内外警方破获的“5·13”特大跨国跨境电信诈骗案，在境内外引起巨大的轰动。在一举捣毁24个诈骗窝点、抓获174名犯罪嫌疑人后，有统计显示，广东省冒充公检法部门进行电信诈骗犯罪案件数由每天70余起骤降至每天不足10起，甚至连续多天零发案。
据警方披露，该团伙以贷款、冒充司法机关等诈骗方式，通过电话骗取受害人信任后套取其个人资料、银行账号密码等，诈骗金额仅广东就高达1.2亿。
《法制日报》记者今天接触到了一线的侦查人员，了解到了案件侦破背后的故事。
拟贷80万元反被骗15万元
“5·13”专案的起源来自于广州市一起小额贷款被诈骗15万元的案件。5月13日，广州市事主林某到辖区派出所报案，称其前段时间通过报纸看到盛业投资小额贷款广告，即按广告上的电话与对方联系，事主通过传真“贷款申请表”方式与对方签订了贷款80万元人民币的协议，但对方要求事主开办一个银行卡、开通手机银行，并拨打一个类似电话银行的语音电话输入其身份证号、新开银行卡号和密码。事主操作后，对方称银行放贷前要审核事主银行卡是否有相应资金的流水记录，提示事主只要存一笔钱到银行卡再取出就可以。当日事主将15万元人民币存入，几分钟后，其账户内的15万元人民币已被人从手机银行转走。
经过公安机关侦查，发现该案件与中山市戴某被诈骗500万元案、阳江市戴某被诈骗1106万元案等一批电信诈骗案件均为“5·13”专案诈骗团伙所为。
专案组经过半年多的艰苦侦查，发现了一个庞大的跨国跨境电信诈骗团伙。该团伙以台湾人元某为首，在大陆和台湾分设指挥机构，编制网络，多方分点，疯狂对境内外民众实施电信诈骗犯罪，涉及境内24个省份和台湾地区及菲律宾、泰国、越南、印尼等国，仅广东省案件涉及的金额就高达1.2亿余元。
9月18日，根据指挥部的统一指挥，广东警方会同福建、台湾地区以及泰国警方，同时出动警力1500多名，在境内外涉案地迅速准确捣毁诈骗电话，转账洗钱、开卡取款，运营诈骗网络平台等犯罪窝点24个，其中台湾摧毁5个，泰国警方摧毁2个，一举抓获包括主要犯罪嫌疑人在内的团伙成员174名，查获汽车、电脑、手机、电话、银行卡一大批。
设立四大分支机构实施诈骗
据介绍，该诈骗集团总部设在台湾，运用互联网网络传真平台和非法电信运营商线路进行诈骗。该团伙设立了诈骗电话机房、开卡团伙、转账水房、车手团伙等四大分支机构。
侦查民警告诉记者，电话机房是专门拨打或接听电话的犯罪窝点，每个“机房”按照角色分工为一、二、三线人员，本案查明的电话机房涉及广东、福建、台湾及越南、菲律宾、印尼、泰国等国家和地区；开卡团伙负责在大陆开办、收购银联卡并寄往台湾或境外。记者在战果展示区看到，仅查获的银行卡就有600余张，而专案组还获取了该开卡组收到的近2000个卡号和1000份原始开卡资料；“水”为“财”，“转账水房”是按照广东人的语言习惯命名的，是诈骗成功后负责网银转账的窝点，分布在福建、台湾的几个“水房”已经被捣毁；而车手团伙专门负责取款，主要在福建和台湾地区活动。
记者了解到，警方通过抽取涉案网络传真平台今年以来的部分数据，发现该平台有大量的“贷款申请表”、“人民检察院传票”、“人民检察院强制性资产冻结执行书”等6类假冒银行或司法机关的电子传真文档，有1455个台湾和菲律宾IP曾经登录涉案网络传真平台向事主传送此类文件，其中大陆事主电话达1160个，涉及21个省市。
在韶关市捣毁的电话机房里抓获的32名犯罪嫌疑人中，女性占了24位。“诈骗团伙一般招揽女性进行电话对话诈骗，让人减少戒心。而每个窝点的主要负责人则大多是台湾人。”
此外，犯罪嫌疑人的“功课”做得很足，注重诈骗时候的细节。东莞的侦查民警告诉记者，东莞警方在捣毁专门针对韩国人进行诈骗的窝点时，缴获了电话录音装置。“‘叮咚’一声后，是一段韩语。录音内容是模拟韩国银行大堂的声音作为诈骗时的背景音。像冒充司法机关的窝点还有模拟公安局指挥中心的背景音呢！”该民警说。
网络技术漏洞加大侦破难度
记者了解到，该团伙成员有着很强的银行和电信业务知识，使得案件侦破难度升级。韶关市公安局副局长刘国强告诉记者：“这帮人反侦查能力强，作案手段非常专业，受害人在境外马来西亚，对公安机关迅速掌握银行卡和有关的话务线索难度极大。同时，作案过程不直接接触，导致取证难，犯罪嫌疑人通过电脑、手机、电话就可实施犯罪，案件的发生地、结果地、实施地均不在统一辖区，电信诈骗案没有传统意义的犯罪现场，给公安机关提取线索的只有一堆数据，导致取证难、审讯难，窝点多、人员少，导致抓捕难。”
“通信管理局最近几年也在配合公安部门侦破这一类案件。”广东省通信管理局副局长蔡立志表示，这些不法分子非常精通电信网络，主要利用了两个网络上的技术漏洞：改号软件和跨境电话。
“改号软件对实施诈骗有很大的欺骗性，想改成什么号码都可以的，我本人也被诈骗过，也是深受其害。”蔡立志说，“另外，由于境内的电信主叫管理是非常规范的，但各国技术发展和规范不同，有些国家不像国内严格。对于国外不规范号码的拦截，我们从技术手段上来说是可以做得到的，但不能一概而论，那样会伤及无辜，所以不法分子通常青睐使用境外号码。”
本报广州10月11日电
