中关村科技金融创新中心 编辑本段回目录
编者按
２００９年，国务院批复同意支持中关村科技园区建设国家自主创新示范区，北京市政府批复同意海淀园建设中关村国家自主创新示范区核心区，加快建设具有全球影响力的科技创新中心。今年，北京市政府又批准海淀区建设中关村科技金融创新中心。如何促进科技金融结合，深化科技金融改革，打造科技金融创新中心，成为各方关注的话题。
在２０１０中关村论坛年会打造中关村科技金融创新中心专场论坛上，国家外汇管理局综合司司长刘薇、北京市金融工作局局长王红、美国硅谷银行上海代表处首席代表杨大和、中关村发展集团股份有限公司董事长于军等政府官员和金融专家，围绕科技金融创新话题，为如何促进科技与金融结合、建设中关村科技金融创新中心建言献策。论坛由北京市海淀区区长林抚生主持。
国家外汇管理局综合司司长刘薇：
加大金融支持力度 促进科技金融创新
“金融的稳定发展需要科技创新给予支撑，科技创新也需要金融提供保障。”国家外汇管理局综合司司长刘薇表示，当前，以科技创新提升国家竞争力已成为各国政府和产业界的战略选择。
刘薇表示，在我国，随着国家创新体系的逐步建立，科技与金融的结合已经取得许多成果，成为培育战略性新兴产业和自主创新企业的重要手段。
通过多年努力，我国科技金融政策体系与工作机制逐步建立。２００６年以来，国务院颁布的《国家中长期科学和技术发展规划纲要（２００６－２０２０年）》及其配套政策，制定了九项科技金融政策和两项配套试点措施。近期，科技部与“一行三会”也建立了部行合作的工作机制，标志着我国初步建立了较为完善的科技金融工作机制。
此外，科技金融合作模式也不断创新。地方科技部门会同银行开展了科技型中小企业贷款平台建设、知识产权质押贷款、节能减排贷款等探索与试点。值得一提的是，中关村国家自主创新示范区与上海浦东新区都成立了服务于科技型中小企业和高科技企业的科技金融服务集团。
目前，多层次资本市场已经成为支持自主创新的重要平台。在中小企业板上市公司中，科技型中小企业占比３／４左右。中关村率先试点的代办股份转让系统，有力地支持了国家自主创新战略的实施。
另外，我国科技贷款投放量不断增加，科技担保支撑效果显现。截至２００８年，银行共发放科技贷款金额接近１９００亿元。同时，各级科技部门纷纷设立科技担保公司，平均每家公司为超过１００家科技型中小企业提供服务，每家科技担保公司平均贷款的金额在３００亿元左右。
刘薇表示，虽然我国科技金融合作取得一定成效，但是仍然不能满足我国大量高科技成果产业化的融资需求。需要多管齐下，对症下药，推动我国金融和科技创新的协调发展：一是需要深入研究科技创新和金融创新的客观规律，加强部门沟通，深化科技金融合作，形成合力，扫除不利于创新的政策性和制度性障碍；二是引入市场机制，做好科技资源与金融资源的有效对接，加快建立有利于促进自主创新的多元化、多层次、多渠道科技投融资体系；三是构建有利于科技进步、自主创新的金融体系，确立金融在科技创新融资渠道中的基础性作用和中心地位。
刘薇介绍，长期以来，国家外汇管理部门高度关注企业自主创新，积极采取措施把“引进来”和“走出去”政策相结合，发挥外资在推动自主创新方面的积极作用，为企业对外投资和经营提供便利。
在“引进来”方面，根据国家制定的战略性新兴产业指导目录，研究进一步简化战略性新兴产业外商投资企业的资本金结汇审批程序，探索在战略性新兴产业聚集区实行资本金结汇改革试点；在“走出去”方面，继续稳妥有序推进资本项目可兑换，积极支持自主创新企业和战略性新兴产业的对外投融资需求，研究进一步放宽境内自主创新企业和战略性新兴产业企业境内放款的准入门槛和限制条件。
北京市金融工作局局长王红：
打造“六位一体”体系 建设科技金融创新中心
“相信中关村科技金融创新中心不仅能够为中关村的发展做出贡献，也将为全国的科技金融创新发挥引领示范效应。”北京市金融工作局局长王红表示。
北京市金融工作局自成立以来就与中关村结下了不解之缘。王红说，２００９年３月，国务院批复同意建设中关村国家自主创新示范区，也就在这个月，北京市政府成立了北京市金融工作局。搭乘中关村建设国家自主创新示范区的东风，北京市金融工作局着力开展科技金融创新工作，充分整合各类金融资源，优先导入中关村，推动中关村科技金融创新。
在推进科技信贷创新方面，为解决大型商业银行在服务中小企业方面的不足，北京市金融工作局参照硅谷银行的做法，在北京设立了３３家各种中小企业信贷机构。据了解，这３３家信贷机构涉及科技、文化创意和绿色产业等几大类，贷款总额达３００多亿元，仅在中关村海淀园就有１３家。
在设立信贷机构的基础上，北京市金融工作局又在银行间债券系统发行了９０００万元的科技型中小企业集合票据。“单一科技型中小企业产品推广过程中信用级别比较低，所以我们做了一些低端产品，希望通过增进综合信用来帮助企业达到融资或者便利融资的条件。”王红说。
在发展股权投资和创业投资方面，北京市金融工作局也采取了一系列措施。２００９年，北京市政府发布《北京关于促进股权投资基金业发展的意见》。到今年９月底，北京市各类股权投资基金注册资本达到８２．９亿元，进入程序的风险投资（ＶＣ）达３０家，同时进入备案的ＶＣ有４５家。
中关村获批建设国家自主创新示范区后，又被赋予了开展股权激励试点、深化科技金融改革创新试点等６项重要任务。２００９年４月，北京市政府批准海淀园建设中关村国家自主创新示范区核心区，加快建设“两区三中心”，其中之一就是首都科技金融综合改革试验区，全面推进适应科技产业发展和投融资特点的金融工具和服务创新。
今年，北京市政府批准海淀区建设中关村科技金融创新中心。这成为中关村海淀园金融工作的重中之重，也成为北京市金融工作局的首要任务。
王红表示，建设中关村科技金融创新中心，就是要通过改革与创新中关村的体制机制、投融资体系，达到一种中国资本与技术融合的模式，或者说“中关村模式”。
为加快建设中关村科技金融创新中心，北京市金融工作局重点推动政府部门管理改革和服务体系创新。王红说，推进中关村科技金融创新中心建设，就是要重点支持首都科技金融综合改革试验区建设，支持海淀区充分发挥创新资源优势，重点在科技金融主体集聚，公共服务平台建设等方面先行先试。
王红说，希望中关村科技金融创新中心的建设模式能够为中关村的整体科技创新探索提供经验，包括股权投资、债权投资等市场和各体系方面；同时在中关村的整体发展过程当中，在科技和金融相融合方面提供创新引领示范的作用。
中关村发展集团董事长于军：
创新国有资本用途 促进科技产业发展
“中关村发展集团是北京市政府在国有资本促进科技产业发展的方式和道路上进行的重大创新。”中关村发展集团董事长于军说。
在中关村建设国家自主创新示范区，北京市建设“人文北京、科技北京、绿色北京”和有中国特色的世界城市的背景下，北京市政府克服障碍，重组中关村一区十园现有开发建设单位，于今年４月正式成立了中关村发展集团。该集团在加强和完善行政调控手段的同时，以股权纽带等方式加大统筹和整合力度，在更高水平上促进战略性新兴产业的发展和自主创新体系的构建。
“其中一个关键性的突破就是以股权投资的方式，推动重大科技成果转化和产业化，以及创新型企业的培育壮大。”于军说，“这是国有资本与科技资源有机结合的一次全新尝试，也是首次实现由制度安排的成规模的资金对创新型企业的直接主动投入。国有资本通过股权投资与创新型企业真正成为一家人，以不同以往的积极主动的态势为创新型企业和高新技术企业的发展提供全方位的服务，为中关村科技金融创新体系注入了新的内容。”
据了解，中关村发展集团成立半年以来，已经与５２个重大项目和高成长性企业达成了股权投资的意向，并对其中１２个项目和企业实现了直接入资，入资金额达到１．２亿元，预计能带动社会投资１０亿元左右。
“中关村发展集团的特点在于，它还是一个全新的集成运营平台，致力于为创新型企业和园区的发展提供系统性全方位的支持。”于军说。
一是项目来源的集成。目前中关村发展集团有包括大院大所等１３种项目来源渠道。二是资本的集成。中关村发展集团既有政府的专项资金，又有集团的自有资金，还带动了金融资本的支持，吸引社会资本的进入，为创新型企业打开了多方位融资渠道。三是政策的集成。中关村发展集团集成了政府和园区几个方面的政策，为重大项目提供支持。四是载体资源的集成。中关村发展集团对中关村十大园区进行整合，能够有效集成现有园区承接产业的产业空间，优化载体支撑条件。
目前，中关村发展集团进行了一系列的尝试：从做好中关村产业规划布局到聚焦支持战略性新兴产业的关键技术和关键环节，从而完善产业链；从突出资本政策“双动力推动”的资源整合方式，到形成“中关村发展集团项目投资模式１．０”的版本项目投资的产品系列组合；从引导多家大专院校、科研院所团体入驻园区设立创新产业基地进而有效平抑土地成本，到推进“园中园”等产业化项目的载体建设，以提升示范区承接产业化项目的能力和效率……“我们希望通过聚焦促进重大科技成果转化与产业化和园区协调发展，形成创新驱动的初期路线图。”于军说。
创新来源于实践，也必须通过实践来检验。下一阶段，中关村将通过投大项目、树大形象、筑大体系、搭大平台，不断提高国有资本促进科技产业发展的效能，努力实现中关村发展集团作为一体化自主创新体系集成运营平台的战略定位，为中关村发展特别是为建设具有全球影响力的科技创新中心做出贡献。
美国硅谷银行驻中国首席代表杨大和：
正视创新融资挑战 扎根中国资本市场
美国硅谷银行驻中国首席代表杨大和表示，中国目前已经拥有一个非常健康的资本市场，投资者和企业家都有了更多更快的投融资方式。但不可忽略的是，商业银行的投融资创新仍然面临方方面面的挑战。
挑战之一是创新信贷模式。杨大和介绍，美国硅谷银行是一家主要针对创新型企业进行投融资的商业银行。和传统企业相比，创新型企业尤其是科技型初创企业实际上往往没有任何收入，没有厂房，没有土地，他们拥有的只是一些特殊的技术和知识产权，很难向银行提供硬性的固定资产抵押。
相对传统企业进行投资，只需要对企业过去３年的报表和记录进行分析，而创新型企业往往没有任何的经营历史。在没有任何经营历史和财务报表的情况下，怎么判定是否给他们提供相应的商业贷款？
是否给一些创新型企业提供贷款的关键，首先必须了解市场风险。其次风险投资家要了解该企业的整体性质。在创新层面上，不仅仅要了解企业在国内的技术水平地位，也要了解企业在国际上与竞争对手的对比地位。因为目前对创新型企业来说，他们面临的将不仅仅是国内的竞争，而是全世界的竞争。
挑战之二是不断变化的创业团队。创新型企业管理团队往往不断变化，这会影响该公司的经营状况和发展前景。很多创新型企业创业团队往往最初都有非常好的技术，但管理能力相对较弱。在创业初期，这些问题可以忽略不计。但一旦当该企业收入越来越多时候，创始人管理能力的局限性就会凸显。这时，企业必须引进有足够的管理经验的人员。
一旦创新型企业收入达到５０００万元时，它可能需要更加专业的管理团队、管理人员，这些管理人员可能来自一些大企业甚至是上市企业。因此，风险投资商必须不断地审视企业管理里团队，考虑企业在不同发展过程中需要引进什么样的管理人才。
杨大和表示，创新是经济繁荣的可持续发展的动力，创新的源泉往往来自于科技型中小企业。但是，要做到针对创新型企业的融资创新，对银行来说绝非易事。美国硅谷银行也非常愿意为中国做出贡献，创造一个适合中国市场的创新性融资平台。（记者 邓淑华）
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上市企业为北京海淀建设科技金融创新中心添彩
创新中关村２０１０主题活动举办促进企业上市政策发布暨培训会
今年新增上市挂牌企业２９家，境内外上市企业总数达到１６４家；首批获得促进企业上市补助资金企业２６家，已有１６家企业上市，尚有１０家企业等待过会；满足创业板上市条件企业８００家……１０月２１日，在由中关村海淀园管委会承办的创新中关村２０１０主题活动科技金融创新――促进企业上市政策发布暨培训会上，记者了解到，今年以来，北京市海淀区企业上市工作取得丰硕成果。
据悉，此次会议旨在通过政策宣传、上市费用补助、重点培训等形式，对拟上市企业进行了全方位的支持和引导，促进区内企业上市融资做强做大。会上，北京市金融工作局、中关村管委会、海淀区金融办等相关负责人就促进企业上市政策进行了介绍，海淀区金融、工商、税务等部门以及普华永道会计师事物所等有关负责人就企业上市进行了培训，会上还颁发海淀区促进企业上市第一批补助资金。
２００９年，为落实国务院和北京市两个批复精神，配合北京市建设世界城市和具有国际影响力的金融中心城市的发展战略，海淀区委、区政府提出了支持企业上市融资做强做大、加速培育“四个一批”的思路。
北京市海淀区区长助理卜永祥介绍，在促进企业上市方面，今年海淀区陆续制订了《海淀区促进企业上市支持办法》等相关政策。根据扶持办法，北京市海淀区对进入上市培育期的企业，连续３年每年补助４０万元，总额１２０万元；对辅导期企业可以享受一次性补助５０万元；对已经完成上市的企业，可享受一定额度的补助。
除资金扶持外，北京市海淀区进一步完善了促进企业上市服务体系，建立了海淀区促进企业上市联席会议，发布了促进企业上市服务手册，要求政府各部门在手续办理、优化服务等方面，为上市和拟上市企业提供快速、便捷、优质的服务。
近年来，北京市海淀区先后被批准建设首都科技金融综合改革试验区和中关村科技金融创新中心，北京市海淀区积极推动科技金融创新试点，初步形成了促进不同阶段创新创业企业发展的科技金融服务体系。目前，北京市海淀区已经初步形成多元格局的金融业态，拥有各类金融机构、法人机构近１４００家，形成了银行、保险、证券、创业投资、典当、小额财务公司、金融后台机构等多种业态并存的态势。
卜永祥表示，下一步，北京市海淀区将利用先行先试的国家政策，在３－５年的时间里，综合运用信贷、保险、信托、风险管理等多种金融工具，构建政府资金、天使投资、风险投资等多层次的资本市场，通过多种创新的手段把金融政策撒向科技型中小企业。（记者 邓淑华）
来源：中国高新技术产业导报